Doj liquidação de forex

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O HSBC fecha acordo de liquidação de 73 milhões de libras com investigadores norte-americanos sobre o caso de fraude criminal.
Por Alex Wright Para Thisismoney. co. uk 09:14 GMT 19 jan 2018, atualizado 20:11 GMT 19 jan 2018.
Gigante do setor bancário inicia acordo de diferimento de 3 anos 'Multa é 15% menor que a soma inicial porque HSBC cooperou durante sonda norte-americana O acordo segue a condenação do HSBC de fraudar a Cairn Energy em mais de 3,5 bilhões de pedidos de clientes em outubro.
O HSBC concordou em pagar US $ 101,5 milhões para liquidar uma investigação criminal sobre fraude monetária.
O maior banco da Europa entrou com um acordo de acusação de três anos (DPA) com o Departamento de Justiça dos EUA, com uma multa de US $ 63,1 milhões e terá que pagar US $ 38,4 milhões em restituição. .
A multa é 15% menor do que a taxa inicial porque cooperou durante a investigação.
De acordo com o documento, a DPA relaciona-se ao manuseio do HSBC de um pedido de cliente pela Cairn Energy e serviços financeiros que ele forneceu a outro cliente não identificado.
O acordo ocorre meses depois que Mark Johnson, ex-diretor de negociações de câmbio do HSBC, foi considerado culpado por um tribunal de Nova York de fraudar Cairn por um pedido de cliente de 3,5 bilhões de libras.
Um júri determinou que ele elevou o valor da libra em relação ao dólar comprando libras esterlinas antes da transação para obter um lucro maior para o banco.
O banco listado em Londres disse que o custo de liquidação havia sido coberto por provisões e que seriam necessárias "medidas adicionais" para reforçar seu programa de conformidade e controles internos dentro de sua unidade de banco de investimento.
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Em uma declaração HSBC disse: "A conduta descrita no acordo ocorreu em 2010 e 2011.
‘Desde então, o HSBC introduziu uma série de medidas destinadas a tornar o ambiente de controle em seu negócio de Mercados Globais mais robusto.
"O Departamento de Justiça reconhece essas amplas melhorias, observando que o HSBC dedicou recursos significativos para fortalecer seus sistemas e controles."
O DPA, que foi apresentado nos EUA ontem e ainda precisa da aprovação de um juiz, significa que o HSBC evitaria acusações criminais desde que cumprisse o acordo.
Ele vem semanas depois que o banco foi liberado de um DPA anterior de cinco anos por lapsos nos controles contra lavagem de dinheiro relacionados aos cartéis de drogas mexicanos, pelos quais pagou uma multa de US $ 1,9 bilhão.
O movimento segue as liquidações do HSBC sobre seu negócio de forex com a Financial Conduct Authority e a US Commodity Futures Trading Commission em novembro de 2014.
Os bancos pagaram mais de US $ 10 bilhões em multas às autoridades dos EUA e do Reino Unido desde que o escândalo de falsificação de divisas foi quebrado há vários anos.
O HSBC registrou um aumento de quase cinco vezes nos lucros do terceiro trimestre em outubro, depois de avançar com seu programa de redução de custos e se beneficiar de seu pivô na Ásia.
O banco disse que os lucros antes dos impostos aumentaram 448%, para US $ 4,6 bilhões nos três meses até 30 de setembro, ante US $ 843 milhões no mesmo período do ano passado.

Doj de liquidação de divisas
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Espero que continue caindo lentamente Eu preciso de mais algumas semanas para acumular recursos.
Ainda tenho essa multa para pagar a Donald, se isso for mais de 10 bilhões, poderia ser um grande problema para o RBS.
10 bilhões, caramba para alguém recebe um bom tempo para aquele mistermener.
Provavelmente cancele seus vales de almoço para abençoá-lo.
Graças a Deus ele não fez isso no mundo real, eles jogariam a chave fora.
O RBS está rezando para que não seja mais que 10 bilhões.
Possivelmente, se for menos, esperaríamos uma anulação do gov.
Quando isso acontecer, vamos ver quantos dos grandes fundadores começam a comprar grandes lotes.
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Por que o Departamento de Justiça não responde a perguntas sobre o Acordo BNP Paribas?
Há momentos em que as decisões da administração Obama são simplesmente moralmente incompreensíveis. Um exemplo contínuo é a recusa do Departamento de Justiça (DOJ) de Obama em divulgar informações sobre o acordo de US $ 9 bilhões com o gigante bancário francês BNP Paribas (BNP), informação que eu e outros procuramos sem sucesso há algum tempo. O acordo firmado entre o BNP e o DOJ foi o resultado da admissão do banco de que havia lavado dinheiro criminalmente em nome de entidades sancionadas: os governos do Irã, Cuba e Sudão. A maior parte dessa atividade criminosa beneficiou o regime de Omar al-Bashir em Cartum; al-Bashir foi acusado pelo Tribunal Penal Internacional de múltiplas acusações de genocídio e crimes contra a humanidade em Darfur. Seu regime causou sofrimento e devastação entre o povo de Darfur, assim como os sudaneses nas Montanhas Nuba, no Estado do Nilo Azul, e refugiados no leste do Chade, Etiópia e Sudão do Sul (veja meu artigo sobre o assunto em Nova York). Times, 15 de julho de 2015).
Até o momento, não há evidências de que qualquer um dos US $ 3,84 bilhões do acordo nominalmente reservado para a restituição a essas pessoas tenha sido concedido. Da mesma forma, o Departamento de Justiça dos EUA se recusa a dizer se as verbas destinadas ao Estado de Nova York (US $ 3,3 bilhões), ao Federal Reserve (US $ 500 milhões) e ao Departamento de Controle de Ativos Estrangeiros do Departamento do Tesouro (US $ 1 bilhão) foram concedidas. Isso deixa em aberto a terrível possibilidade de que essas três entidades americanas tenham avançado para a frente da linha de desembolsos, enquanto os sudaneses em terra na região - que continuam sofrendo e morrendo por causa das atividades criminosas do BNP - foram empurrados para a região. costas. Nós não sabemos se é assim; DOJ não dirá; mas, se for verdade, isso seria uma terrível mancha na tradição americana de ajudar aqueles que necessitam desesperadamente de assistência humanitária.
E o fato de o DOJ não responder a perguntas - novamente, feitas por mim e por muitos outros - torna difícil não concluir que esse ultraje moral tenha realmente sido cometido. Por trás das respostas padronizadas que o Departamento oferece, há indícios de que isso é verdade. Vamos ser claros, então, sobre o que está ocorrendo e, de fato, já pode ter ocorrido.
Como a Reuters revelou em um excelente inquérito investigativo de julho de 2014, o governador de Nova York, Andrew Cuomo, armou um adicional de US $ 1 bilhão do acordo para seu estado financeiramente comprometido. Mas, qualquer que fosse o problema fiscal de Nova York, essa investida inevitável às custas de verbas que poderiam ter sido devotadas à restituição daqueles que realmente sofreram "danos". Essas vítimas foram definidas pelo juiz presidente do Tribunal Distrital dos EUA para o sul de Nova York, Lorna Schofield, como aquelas que foram "direta e proximamente prejudicadas pela conduta criminosa do BNPP". O Estado de Nova York não foi "prejudicado" de maneira significativa no âmbito de tal definição; que o estado ainda deve receber mais de um terço do total de assentamentos é em si um ultraje - um jogo de poder puro por um Cuomo politicamente e fiscalmente em apuros.
Então, o BNP pagou? Essa pergunta também parece que um DOJ não está disposto a responder publicamente. Mas, na esteira do acordo, The Economist observou (5 de julho de 2014):
O BNP Paribas é lucrativo, bem capitalizado e líquido: pode pagar a multa sem recorrer aos mercados por dinheiro ou deixar que seus índices prudenciais caiam abaixo dos níveis aceitáveis, diz. O banco cobrará imediatamente € 5,8 bilhões (US $ 7,9 bilhões) além dos US $ 1,1 bilhão que já havia reservado e congelará os dividendos no ano passado.
Certamente, parece que o governo dos EUA tem o dinheiro em mãos - por que o DOJ não confirma isso, ou explica por que o dinheiro não foi recebido?
Após as contribuições no acordo, restaram, de fato, US $ 3,84 bilhões, supostamente para restituição às vítimas das atividades do BNP. Dois outros países - como o Sudão, na lista do Departamento de Estado de patrocinadores estatais do terrorismo - se beneficiaram da lavagem de dinheiro ilegal do BNP. Mas um deles, Cuba, foi retirado da lista do Departamento de Estado em maio e é improvável que muitos cubanos tenham sido "direta e proximamente prejudicados"; O Irã, o terceiro país atendido pelos serviços de lavagem de dinheiro do BNP, foi beneficiário de apenas uma fração relativamente pequena do total de lavagem de dinheiro, e não está claro como a restituição pode ser efetuada.
A grande lavagem de dinheiro do BNP beneficiou o Sudão - US $ 6,4 bilhões, ou mais de 70% do total. E não pode haver dúvida sobre o quanto o regime de al-Bashir se beneficiou dos crimes financeiros da PNB, que ajudaram não apenas os esforços do regime de auto-enriquecimento e de guerra, como também aliviou a economia sudanesa dos efeitos das sanções americanas. . Como o DOJ disse em um comunicado recente, "o papel central do BNPP em prover acesso das instituições financeiras sudanesas ao sistema financeiro dos EUA, apesar do papel do Governo do Sudão em apoiar o terrorismo e cometer abusos aos direitos humanos, foi reconhecido pelos funcionários do BNPP".
A economia em todo o Sudão está agora implodindo rapidamente, e há escassez aguda de produtos básicos, na verdade as necessidades de vida. A escassez de água surgiu em todo o país porque o regime, que chegou ao poder por meio de um golpe militar em junho de 1989, não investiu o suficiente em infraestrutura crítica. A agricultura no principal estado agrícola de Gezira foi gravemente ferida e os agricultores declararam que a colheita deste ano está ameaçada pela falta de água.
Como o regime gastou tanto dinheiro em si mesmo e caro equipamento militar (e salários militares), não há moeda forte no Banco Central do Sudão. Faltando Forex, o regime não pode comprar o trigo necessário para o pão, um item essencial na vida de muitos sudaneses. Linhas de pão e escassez foram relatados nos últimos dois anos. Nem há moeda forte com a qual comprar combustível de cozinha ou combustível diesel em quantidades adequadas. O combustível para cozinhar é essencial para muitos dos alimentos consumidos pelos sudaneses, e a escassez de diesel aumentou os preços e o custo do transporte.
Entretanto, em Darfur e no leste do Chade, nas montanhas Nuba do Cordofão do Sul, no Estado do Nilo Azul e nos campos de refugiados da Etiópia e do Sudão do Sul, os danos causados ​​pela assistência financeira insensível do BNP ao regime de Khartoum produziram tremendo sofrimento e destruição; "dano", conforme definido pelo juiz Schofield, continua a se acumular a taxas assustadoras. Assassinatos, estupros, saques, bombardeios aéreos indiscriminados, embargos humanitários, apropriações de terras em grande escala por forças da milícia árabe - todos fazem parte das campanhas genocidas de contra-insurgência no Sudão. Nos campos de refugiados, especialmente os do leste do Chade - onde cerca de 370.000 refugiados são obrigados a permanecer pela insegurança contínua em Darfur - os serviços são pobres e declinam em qualidade. A distribuição de alimentos é prejudicada em todos esses locais pela falta de financiamento, e a desnutrição - especialmente entre as crianças - está crescendo rapidamente.
Chegou a hora de o DOJ fornecer todas as informações financeiras relevantes sobre o acordo BNP, incluindo valores precisos para os desembolsos. Também deve haver uma justificativa significativa para o método aleatório e inevitavelmente distorcido de fornecer restituição: os sudaneses na diáspora são os únicos com acesso, isso por meio de uma página do DOJ em 30 de julho de 2015. Enquanto muitos sofreram consideravelmente ao serem forçados a fugir de sua terra natal, aqueles que foram forçados a permanecer e suportar a brutalidade do regime de Cartum precisam de ajuda humanitária urgente. Muito disso poderia ser fornecido pelo dinheiro do assentamento do BNP.
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O UBS paga US $ 545 milhões para liquidar as reivindicações de manipulação de FX; outros a seguir.
O gigante bancário suíço UBS AG (UBS) tornou-se o mais recente banco a oferecer uma declaração de culpa ao Departamento de Justiça como parte de um acordo de US $ 545 milhões sobre a manipulação dos mercados financeiros.
O banco informou em comunicado nesta quarta-feira que se declarou culpado de uma acusação de fraude eletrônica em relação à manipulação da taxa básica de juros LIBOR após o DoJ ter rescindido um acordo de não acusação relacionado ao caso que os dois lados atacaram em 2012.
Ao se declarar culpado da fraude LIBOR, o banco recebeu imunidade condicional devido à acusação de manipulação das fixações cambiais globais, mas pagará uma multa de US $ 342 milhões à Reserva Federal e realizará o que chamou de "uma série de medidas corretivas". . & # 8221; O seu papel no escândalo de fixação de FX pareceu colocá-lo em violação do NPA de 2012.
O UBS já pagou US $ 799 milhões para as autoridades dos EUA e do Reino Unido em novembro, em uma liquidação parcial do alegado sistema de benchmarks de FX, e o anúncio de quarta-feira representa a tentativa do banco de traçar uma linha.
"Detectamos esse problema e o denunciamos ao Departamento de Justiça dos EUA e a outras autoridades", # 8221; O presidente da companhia, Axel Weber, e o CEO Sergio Ermotti disseram no comunicado. "Nossas ações demonstram nossa determinação em buscar uma política de tolerância zero por má conduta e um desejo de promover a cultura correta em nosso setor."
O banco com sede em Zurique disse que já havia provisionado totalmente o acordo e que não haveria impacto nos resultados do segundo trimestre.

Notícias da Justiça.
O Departamento de Justiça, juntamente com parceiros federais, anunciou hoje um acordo de US $ 7,2 bilhões com o Deutsche Bank que resolve alegações civis federais de que o Deutsche Bank enganou investidores na embalagem, securitização, marketing, venda e emissão de títulos lastreados em hipotecas residenciais (RMBS) entre 2006 e 2007. Esse acordo de US $ 7,2 bilhões representa a maior solução de RMBS para a conduta de uma única entidade. O acordo exige que o Deutsche Bank pague uma multa civil de US $ 3,1 bilhões sob a Lei de Reforma, Recuperação e Execução de Instituições Financeiras (FIRREA, Financial Institutions Reform, Recovery and Enforcement Act). Sob o acordo, o Deutsche Bank também fornecerá US $ 4,1 bilhões em ajuda a proprietários de casas submarinas, mutuários em dificuldades e comunidades afetadas.
“Esta resolução responsabiliza o Deutsche Bank por sua conduta ilegal e práticas de empréstimo irresponsáveis, que causaram danos sérios e duradouros aos investidores e ao público americano”, disse a procuradora-geral Loretta E. Lynch. “O Deutsche Bank não apenas enganou os investidores: contribuiu diretamente para uma crise financeira internacional. O custo dessa má conduta é significativo: o Deutsche Bank pagará uma multa civil de US $ 3,1 bilhões e fornecerá um adicional de US $ 4,1 bilhões em ajuda aos proprietários, mutuários e comunidades prejudicados por suas práticas. Nosso acordo hoje deixa claro que instituições como o Deutsche Bank não podem fugir da responsabilidade pelo grande custo exigido por sua conduta. ”
“Essa resolução de US $ 7,2 bilhões - a maior do tipo - reconhece a imensa amplitude do esquema ilegal do Deutsche Bank ao exigir uma penalidade dolorosa do banco, junto com bilhões de dólares de alívio para as comunidades e proprietários de imóveis que continuam lutando por causa da Wall Street. ganância ", disse Bill Baer, ​​Procurador-Geral Adjunto da Associação Principal. "O Departamento continuará implacável em responsabilizar as instituições financeiras pelo dano que sua má conduta infligiu aos investidores, à nossa economia e aos consumidores americanos."
“Na Demonstração dos Fatos que acompanha este acordo, o Deutsche Bank admite falsas representações e omitindo informações relevantes de divulgações a investidores sobre os empréstimos incluídos nos títulos RMBS vendidos pelo Banco. Essa má conduta, combinada com a dos outros bancos com os quais já nos acomodamos, prejudicou nossa economia e ameaçou o sistema bancário ”, disse o vice-procurador-geral-adjunto, Benjamin C. Mizer, chefe da Divisão Civil do Departamento de Justiça. “Para piorar a situação, a conduta do Banco incentivou a contratação de hipotecas e empréstimos improdutivos de má qualidade que levaram os mutuários a perderem suas casas porque não puderam pagar seus empréstimos. O acordo de hoje mostra mais uma vez que o Departamento vai perseguir agressivamente a má conduta que prejudica o público americano ”.
"Os investidores que compraram RMBS do Deutsche Bank, e que sofreram perdas catastróficas como resultado, incluíram indivíduos e instituições que formam a espinha dorsal de nossa comunidade", disse o procurador norte-americano Robert L. Capers para o Distrito Leste de Nova York. “O Deutsche Bank garantiu repetidamente aos investidores que seus RMBS eram investimentos seguros. Em vez de assegurar que suas declarações aos investidores fossem precisas e transparentes, de modo que os investidores pudessem tomar decisões de investimento adequadamente informadas, o Deutsche Bank enganou repetidamente os investidores e reteve informações críticas sobre os empréstimos que securitizava. De tempos em tempos, o banco colocava os investidores em risco em busca de lucro. O Deutsche Bank já foi responsabilizado ”.
"O Deutsche Bank conscientemente securitizou bilhões de dólares de hipotecas defeituosas e subsequentemente fez falsas declarações aos investidores sobre a qualidade dos empréstimos subjacentes", disse o agente especial responsável por Steven Perez da Agência Federal de Financiamento Imobiliário, Escritório do Inspetor Geral. “Suas ações resultaram em enormes prejuízos para os investidores a quem o Deutsche Bank vendeu esses títulos residenciais com garantia imobiliária defeituosos. O anúncio de hoje reafirma nosso compromisso de trabalhar com nossos parceiros de aplicação da lei para responsabilizar aqueles que enganaram os investidores em busca de lucros e contribuíram para a crise financeira de nosso país. Estamos orgulhosos de ter trabalhado com o Departamento de Justiça dos EUA e com o Escritório do Procurador dos EUA para o Distrito Leste de Nova York. ”
Como parte do acordo, o Deutsche Bank concordou com uma Declaração de Fatos detalhada. Essa declaração descreve como o Deutsche Bank conscientemente fez falsas e enganosas declarações aos investidores sobre as características dos empréstimos hipotecários que securitizou em RMBS no valor de bilhões de dólares emitidos pelo banco entre 2006 e 2007. Por exemplo:
O Deutsche Bank representava para os investidores que os empréstimos securitizados nos seus RMBS eram originados geralmente de acordo com as diretrizes de subscrição dos originadores de empréstimos hipotecários. Mas, como o Deutsche Bank agora reconhece, as análises do banco confirmaram que as revisões “agressivas” das diretrizes de subscrição dos originadores de empréstimos permitiam que empréstimos fossem subscritos para qualquer pessoa com “meio pulso”. Mais geralmente, o Deutsche Bank sabia, com base nos resultados de due diligence, que para alguns grupos de empréstimos securitizados, mais de 50% dos empréstimos sujeitos a devida diligência não atendem às diretrizes dos originadores de empréstimos.
Procuradores-adjuntos dos EUA Edward K. Newman, Matthew R. Belz, Jeremy Turk e Ryan M. Wilson da Procuradoria do Distrito Leste de Nova York investigaram a conduta do Deutsche Bank em relação à emissão e venda de RMBS entre 2006 e 2007 A investigação foi realizada com o Escritório do Inspetor Geral da Agência Federal de Financiamento da Habitação.
A penalidade monetária civil de US $ 3,1 bilhões resolve reclamações sob o FIRREA, que autoriza o governo federal a impor penalidades civis contra instituições financeiras que violem vários delitos prévios, incluindo fraude eletrônica e por correspondência. É uma das maiores penalidades da FIRREA já pagas. O acordo não libera nenhum indivíduo de potencial responsabilidade criminal ou civil. Como parte do acordo, o Deutsche Bank concordou em cooperar plenamente com as investigações relacionadas à conduta coberta pelo acordo.
O Deutsche Bank também fornecerá US $ 4,1 bilhões sob a forma de alívio para ajudar os consumidores prejudicados por sua conduta ilegal. Especificamente, o Deutsche Bank fornecerá modificações de empréstimos, incluindo perdão e tolerância a empréstimos, a proprietários de casas em dificuldades e submersos em todo o país. Também fornecerá financiamento para aluguel acessível e venda por atacado em todo o país. A provisão do Deutsche Bank para atendimento ao consumidor será supervisionada por um monitor independente que terá autoridade para aprovar a seleção de qualquer terceiro usado pelo Deutsche Bank para fornecer alívio ao consumidor.
Sobre o Grupo de Trabalho RMBS:
O Grupo de Trabalho do RMBS, parte da Força-Tarefa para Fiscalização de Fraudes Financeiras, foi estabelecido pelo Procurador Geral no final de janeiro de 2012. O Grupo de Trabalho dedicou-se a iniciar, organizar e avançar investigações novas e existentes por autoridades federais e estaduais sobre fraude e fraude. abuso no mercado RMBS que ajudou a precipitar a Crise Financeira de 2008. Os esforços do Grupo de Trabalho até o momento resultaram em acordos que prevêem dezenas de bilhões de dólares em penalidades civis e auxílio ao consumidor de bancos e outras entidades que supostamente cometeram fraude em conexão com a emissão de RMBS.

Notícias da Justiça.
Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc concordam em se declarar culpado em conexão com o mercado de câmbio e concordam em pagar mais de US $ 2,5 bilhões em multas criminais.
Cinco grandes bancos - Citicorp, JPMorgan Chase & amp; Co., o Barclays PLC, o Royal Bank of Scotland plc e o UBS AG - concordaram em se declarar culpados de acusações criminais. Citicorp, JPMorgan Chase & amp; O Barclays PLC e o Royal Bank of Scotland plc concordaram em se declarar culpados de conspirar para manipular o preço de dólares e euros negociados no mercado à vista e os bancos concordaram em pagar multas no total. mais de US $ 2,5 bilhões. Um quinto banco, UBS AG, concordou em se declarar culpado de manipular a taxa interbancária de Londres e outras taxas de juros de referência e pagar uma multa de US $ 203 milhões, depois de violar seu acordo de não-ação de dezembro de 2012 para resolver a investigação da LIBOR.
Procurador Geral Loretta E. Lynch, Procurador Geral Assistente Bill Baer da Divisão Antitruste do Departamento de Justiça, Procurador Geral Adjunto Leslie R. Caldwell da Divisão Criminal do Departamento de Justiça, Diretor Assistente Responsável Andrew G. McCabe do Escritório de Washington do FBI e Diretor Aitan Goelman da Divisão de Commodity Futures Trading Commission fez o anúncio.
“As resoluções históricas de hoje são as mais recentes em nossos esforços contínuos para investigar e processar crimes financeiros, e servem como um lembrete gritante de que este Departamento de Justiça pretende processar vigorosamente todos aqueles que inclinam o sistema econômico em seu favor; quem subverte nossos mercados; e que se enriquecem às custas dos consumidores americanos ”, disse o procurador-geral Lynch. “A penalidade que esses bancos pagarão agora é adequada, considerando a natureza longa e escandalosa de sua conduta anticoncorrencial. É proporcional ao dano generalizado causado. E deve impedir os concorrentes no futuro de perseguir os lucros sem levar em conta a justiça, a lei ou o bem-estar público ”.
"A conspiração acusada fixou a taxa de câmbio entre o dólar e o euro, afetando moedas que estão no coração do comércio internacional e minando a integridade e a competitividade dos mercados de câmbio que respondem por centenas de bilhões de dólares em transações todos os dias" disse o procurador-geral adjunto Baer. “A seriedade do crime justifica os pedidos de culpa em nível de pai pelo Citicorp, Barclays, JPMorgan e RBS.”
"As cinco alegações de culpa em nível de pai que o departamento está anunciando hoje comunicam alto e claro que responsabilizaremos as instituições financeiras por má conduta criminal", disse o procurador-geral assistente Caldwell. “E vamos impor os acordos que firmamos com as corporações. Se for apropriado e proporcional à má conduta e ao histórico da empresa, vamos acabar com um NPA ou DPA e processar a empresa infratora ”.
“Essas resoluções deixam claro que o governo dos EUA não tolerará comportamento criminoso em qualquer setor dos mercados financeiros”, disse o Diretor Assistente, encarregado McCabe. “Esta investigação representa mais um passo nos esforços contínuos do FBI para encontrar e deter os responsáveis ​​por esquemas financeiros complexos para seu próprio benefício pessoal. Felicito os agentes especiais, contadores forenses e analistas, bem como os promotores pelo tempo e recursos significativos que eles dedicaram à investigação deste caso. ”
De acordo com os acordos judiciais a serem apresentados no Distrito de Connecticut, entre dezembro de 2007 e janeiro de 2013, traders de euros do Citicorp, JPMorgan, Barclays e RBS - autodenominados membros do “The Cartel” - usaram uma sala de bate-papo eletrônica exclusiva e linguagem codificada para manipular as taxas de câmbio de referência. Essas taxas são estabelecidas, entre outras maneiras, duas "correções" diárias principais, as 13h15. Banco Central Europeu e as 16:00 horas Correção do mercado mundial / Reuters Terceiros coletam dados de negociação nesses momentos para calcular e publicar uma “taxa fixa” diária, que por sua vez é usada para precificar pedidos para muitos clientes grandes. Os operadores do “Cartel” coordenaram suas negociações de dólares e euros para manipular as taxas de referência estabelecidas às 13h15. e 4:00 da tarde correções em um esforço para aumentar seus lucros.
Conforme detalhado nos acordos de confissão, esses traders também usaram suas conversas eletrônicas exclusivas para manipular a taxa de câmbio euro-dólar de outras formas. Os membros do “The Cartel” manipularam a taxa de câmbio euro-dólar ao concordarem em negociar lances ou ofertas de euros ou dólares para evitar a mudança da taxa de câmbio em uma direção adversa às posições abertas de co-conspiradores. Ao concordar em não comprar ou vender em determinados momentos, os comerciantes protegiam as posições de negociação uns dos outros, retendo a oferta ou a demanda de moeda e suprimindo a concorrência no mercado de câmbio.
O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em se declarar culpados de uma acusação criminal de conspiração para fixar preços e propostas de leilão para dólares americanos e euros trocados no mercado spot de câmbio nos Estados Unidos e em outros lugares. Cada banco concordou em pagar uma multa criminal proporcional ao seu envolvimento na conspiração:
O Citicorp, que estava envolvido desde dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 925 milhões;
O Barclays, que esteve envolvido desde dezembro de 2007 até julho de 2011, e depois de dezembro de 2011 até agosto de 2012, concordou em pagar uma multa de US $ 650 milhões;
O JPMorgan, que esteve envolvido pelo menos desde julho de 2010 até janeiro de 2013, concordou em pagar uma multa de US $ 550 milhões; e.
O Barclays concordou ainda que suas práticas de negociação e venda de FX e sua conduta colusiva FX constituem crimes federais que violaram um termo principal de seu acordo de não-processa - mento de junho de 2012 que resolveu a investigação da manipulação da LIBOR e outras taxas de juros de referência. O Barclays concordou em pagar uma multa adicional de US $ 60 milhões com base em sua violação do acordo de não-acusação.
Além disso, de acordo com os documentos judiciais a serem arquivados, o Departamento de Justiça determinou que as práticas enganosas de negociação e venda de moeda do UBS na condução de certas transações no mercado de câmbio, bem como sua conduta colusiva em certos mercados de câmbio, violaram seu acordo de não processamento de dezembro de 2012. resolvendo a investigação da LIBOR. O departamento declarou que o UBS violou o acordo, e o UBS concordou em se declarar culpado de uma acusação de fraude de uma única conta relacionada a um esquema para manipular a LIBOR e outras taxas de juros de referência. O UBS também concordou em pagar uma multa criminal de US $ 203 milhões.
De acordo com a declaração factual de violação anexada ao acordo judicial do UBS, o UBS se envolveu em práticas fraudulentas de negociação e venda de FX após a assinatura do contrato de não-processamento LIBOR, incluindo acréscimos não-revelados adicionados a certas transações de clientes. Comerciantes e equipe de vendas do UBS deturpavam os clientes em certas transações que não eram adicionadas, quando na verdade estavam. Em outras ocasiões, os traders e a equipe de vendas da UBS usaram sinais manuais para ocultar essas marcações dos clientes. Em outras ocasiões, alguns traders do UBS também rastrearam e executaram ordens limitadas em um nível diferente do nível especificado do cliente para adicionar marcações não divulgadas. Além disso, de acordo com documentos judiciais, um trader do UBS FX conspirou com outros bancos que atuavam como revendedores no mercado spot de câmbio ao concordarem em restringir a concorrência na compra e venda de dólares e euros. O UBS participou dessa conduta colusiva de outubro de 2011 a pelo menos janeiro de 2013.
Ao declarar que o UBS estava em desacordo com seu acordo de não-acusação, o Departamento de Justiça considerou a conduta do UBS descrita acima à luz da obrigação do UBS sob o acordo de não acusação de cometer nenhum outro crime. O departamento também considerou as três resoluções penais anteriores do UBS e várias resoluções civis e regulatórias. Além disso, o departamento também considerou que os esforços de remediação e conformidade após a LIBOR do UBS não conseguiram detectar a conduta ilegal até que um artigo foi publicado apontando para potencial má conduta nos mercados de câmbio.
Citicorp, Barclays, JPMorgan, RBS e UBS concordaram com um período de três anos de liberdade condicional, que, se aprovado pelo tribunal, será supervisionado pelo tribunal e exigirá relatórios regulares às autoridades, bem como a cessação de todas as atividades criminosas. . Todos os cinco bancos continuarão cooperando com as investigações criminais em andamento do governo, e nenhum acordo judicial impede o departamento de processar indivíduos culpados por conduta imprópria relacionada. O Citicorp, o Barclays, o JPMorgan e o RBS concordaram em enviar avisos de divulgação a todos os seus clientes e contrapartes que possam ter sido afetados pelas práticas de venda e negociação descritas nos acordos de confissão.
Hoje, em conexão com sua investigação cambial, o Federal Reserve também anunciou que estava impondo aos cinco bancos multas de mais de US $ 1,6 bilhão; e o Barclays liquidou reivindicações relacionadas com o Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova York (DFS), a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e a Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido por uma multa combinada adicional de aproximadamente US $ 1,3 bilhão. Em conjunto com acordos anteriormente anunciados com agências reguladoras nos Estados Unidos e no exterior, incluindo o Controladoria da Moeda (OCC) e a Autoridade Supervisora ​​do Mercado Financeiro Suíço (FINMA), as resoluções de hoje trazem as multas totais e penalidades pagas por esses órgãos. cinco bancos por sua conduta no mercado à vista de US $ 9 bilhões.

SEC: Clientes de Custódia da State Street Misled Sobre os Preços de Operações de Câmbio de Moeda Estrangeira.
PARA DIVULGAÇÃO IMEDIATA.
Washington D. C., 26 de julho de 2016 - mdash;
A Securities and Exchange Commission anunciou hoje que a State Street Bank e a Trust Company concordaram em pagar US $ 382,4 milhões em um acordo global para enganar fundos mútuos e outros clientes de custódia, aplicando marcações ocultas em operações de câmbio de moedas estrangeiras.
Como parte da linha de negócios do banco de custódia, a State Street protege os clientes ativos financeiros e oferece serviços como a negociação de câmbio de moeda estrangeira indireta (Indirect FX) para que os clientes comprem e vendam moedas estrangeiras conforme necessário para liquidar suas transações envolvendo títulos estrangeiros. Uma investigação da SEC concluiu que a State Street percebeu receitas substanciais enganando os clientes de custódia sobre o Indirect FX, dizendo a alguns clientes que garantiam as taxas mais competitivas disponíveis em suas negociações de câmbio de moeda estrangeira, desde que "a melhor execução". ou cobrado "taxas de mercado" & rdquo; nas transações. A State Street, em vez disso, definiu os preços em grande parte impulsionados por marcações uniformes predeterminadas e não fez nenhum esforço para obter os melhores preços possíveis para esses clientes.
A State Street concordou em pagar US $ 167,4 milhões em repasse e multas à SEC, uma multa de US $ 155 milhões ao Departamento de Justiça e pelo menos US $ 60 milhões em clientes do plano ERISA em um acordo com o Departamento do Trabalho.
Sob os termos do acordo, a SEC emitirá seu pedido instituindo o procedimento administrativo resolvido somente depois que um tribunal federal aprovar a proposta de acordo da State Street com demandantes privados em ações pendentes de ação coletiva relativas à precificação de operações de câmbio de moeda estrangeira. A State Street concordou em admitir certas descobertas na ordem da SEC.
"A State Street enganou os clientes da custódia sobre como eles precificavam seus negócios e colocavam suas marcas ocultas em um canto onde dificilmente perceberiam", afirmou. disse Andrew J. Ceresney, Diretor da Divisão de Execução da SEC. "As instituições financeiras não podem induzir em erro seus clientes sobre seus custos de negociação".
Paul G. Levenson, diretor do Escritório Regional de Boston da SEC, acrescentou: "Os fundos mútuos e outras empresas de investimento registradas não devem enfrentar a superação dos próprios bancos contratados para salvaguardar seus ativos".
A ordem da SEC descobrirá que a State Street violou intencionalmente a Seção 34 (b) da Investment Company Act de 1940 e causou violações da Seção 31 (a) da Investment Company Act e da Regra 31a-1 (b) ao fornecer seus registros clientes de custódia de empresas de investimento com confirmações de negociação e relatórios de transações mensais que eram materialmente enganosos à luz das representações que fez sobre como precificou transações de câmbio de moeda estrangeira. A State Street será obrigada a pagar US $ 75 milhões em restituição, mais US $ 17,4 milhões em juros a clientes prejudicados, bem como multa de US $ 75 milhões.

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Royal Bank of Scotland plc chega a acordos de câmbio.
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Royal Bank of Scotland plc chega a acordos de câmbio.
O Royal Bank of Scotland plc chega a acordos com o Departamento de Justiça dos EUA e com o Federal Reserve em relação a desvios de conduta em seus Negócios de Câmbio. Abaixo estão os detalhes das liquidações, os avisos de divulgação em relação às atividades em nossos negócios de Corporate e Institutional Banking e Q & amp; Como com mais detalhes.
O Royal Bank of Scotland plc ("RBS") chegou a acordos com o Departamento de Justiça dos Estados Unidos e com o Conselho de Governadores do Federal Reserve System (Federal Reserve System) em relação às investigações sobre sua Foreign Exchange ("FX"). negócios dentro de sua divisão de Corporate and Institutional Banking.
Philip Hampton, presidente do RBS, disse:
O Conselho do RBS aceita plenamente as conclusões das resoluções de hoje. Condenamos fortemente as ações dos responsáveis ​​e lamentamos as falhas de controle que permitiram a ocorrência de tais desvios.
- A má conduta séria que está no coração dos anúncios de hoje não tem lugar no banco que estou construindo. Declarar-se culpado por tal irregularidade é outro lembrete gritante de quão mal este banco perdeu o seu caminho e como é importante para nós recuperar a confiança.
O CSSC foi estabelecido em novembro de 2014 para identificar e fornecer melhorias para controles e práticas de negócios. É responsável por fornecer as melhorias exigidas pelos acordos atuais para controles internos, conformidade e sistemas de gerenciamento de risco.
O que o RBS está anunciando hoje?
O RBS concordou em entrar com uma declaração de culpa e pagar uma multa de 395 milhões de dólares ao Departamento de Justiça dos EUA, e entrar em uma ordem de cessação e pagar uma multa de 274 milhões de dólares ao Conselho de Administração. Governadores do Federal Reserve System (Fed), para resolver investigações sobre desvios de conduta no mercado de câmbio. Além disso, o RBS chegou a um acordo para liquidar a exposição do RBS na ação coletiva antitruste consolidada em nome de requerentes baseados nos EUA que realizaram transações no mercado spot de câmbio. O acordo permanece sujeito a aprovação judicial.
Os anúncios de hoje acompanham os acordos alcançados no ano passado, que foram de 210 milhões de euros com a FCA e de 290 milhões de dólares com a CFTC.
O que a RBS se declarou culpada no acordo do DoJ?
O RBS concordou em entrar com uma confissão de culpa em um acordo judicial firmado com o DoJ admitindo que, conscientemente, através de um de seus corretores de moeda de euro / dólar, se juntou e participou de uma conspiração para eliminar a concorrência na compra e venda dos EUA. par de moedas de dólar e euro trocadas no mercado spot de câmbio de moedas estrangeiras nos Estados Unidos e em outros lugares, em violação do Sherman Antitrust Act. A conspiração acusada continuou de dezembro de 2007 até pelo menos janeiro de 2013. O RBS é acusado de participar da conspiração de janeiro de 2007 até pelo menos abril de 2010. O acordo judicial está sujeito à aprovação do tribunal.
Onde posso encontrar mais informações?
O Acordo do Júri do DoJ estará disponível em seu site: justice. gov. O Fed Cease e Desist Order estarão disponíveis em seu site: federalreserve. gov.
Se você tiver outras dúvidas, entre em contato com o banco pelos canais habituais. Visite sua filial local, ligue para nós ou fale com seu gerente de negócios ou privado.
O que o RBS está fazendo como resultado dessas descobertas?
A alta administração do banco implementou uma estrutura de governança e controle mais forte em Corporate & amp; Bancos Institucionais. Em 2013, um comitê de gerenciamento formal, o Comitê de Conduta e Remediação de Moedas foi estabelecido com instruções para fornecer melhorias de clientes e de remediação especificamente dentro do negócio de Câmbio. Até o momento, as reformas incluem mais restrições nas salas de mensagens e bate-papo, banimento de telefones celulares em pregões, aprimoramento da revelação de clientes em torno de ordens fixas e melhoria da integridade e do comportamento por meio de supervisão e treinamento reforçados. Estas reformas são adicionais a um programa mais amplo de iniciativas culturais e de remediação em Corporate & amp; Bancos Institucionais que foram supervisionados pelo Comitê Gestor de Padrões do Cliente (CSSC).
Como o RBS está lidando com a prestação de contas?
O RBS continua a realizar uma revisão completa da conduta de funcionários atuais e antigos em seus negócios de FX dentro de seus negócios corporativos e corporativos. Divisão de Banca Institucional. A investigação resultou, até agora, na demissão de três funcionários com mais dois suspensos, aguardando investigação adicional. Ao tomar decisões de responsabilidade, o RBS também continua a revisar as ações e responsabilidades dos gerentes do negócio de FX e do Corporate & amp; Divisão de Banca Institucional durante o período relevante.
Os anúncios de hoje serão levados em conta no processo contínuo de responsabilidade e disciplina. Além disso, o Comitê de Desempenho e Remuneração do Grupo e a alta administração levarão em conta os comunicados de hoje em relação às futuras decisões de remuneração.